فیلم آشنایی با مفاهیم مدیریت سرمایه توسط حسین بهبودی

مدیریت سرمایه چیست؟

مدیریت سرمایه یا به انگلیسی money management به مجموعه توانایی ها و دانشی گفته می شود که کمک میکند سرمایه شما حفظ شود (در معرض کمترین آسیب) و در کنار آن بازدهی و سود مناسبی برای سرمایه شما ایجاد شود. بصورت کوتاه تر یعنی کنترل ریسک و کسب بازده. مدیریت سرمایه گاها مدیریت ریسک هم نامیده می شود.

مدیریت سرمایه صرفا مختص بازارهای مالی نیست. مدیریت در بخش های مختلف زندگی می تواند کاربرد داشته باشد. مثلا وقتی شما مسافرت می روید مدیریت سرمایه حکم میکند که همه وجوه نقدی که با خود می برید را در یک جا نگهداری نکنید بلکه در چمدان های مختلف و حتی در جیب های مختلف خود قرار دهید که اگر در در معرض خطر و ریسکی قرار گرفت سفر شما با چالش جدی مواجه نشود.

چرا مدیریت مدیریت سرمایه

هدف اول در بازارهای مالی حفظ حداکثری پول و حداقل ضرر است. این مورد عموما برای افرادی که به تازگی وارد بازار می‌شوند کمتر ملموس است. عموما افراد یا به صورت اتفاقی با این موضوع برخورد می‌کنند یا بعد از اینکه پول زیادی را در بازار از دست دادند، به این موضوع فکر می‌کنند که آیا روشی وجود ندارد که بتواند از سرمایه آن‌ها محافظت کند. این مورد وقتی ضروری‌تر به نظر می‌رسد که قبول کنیم بازارهای مالی سراسر احتمالات است و نتیجه هیچ معامله‌ای از ابتدا مشخص نیست. پس باید به گونه‌ای برنامه بریزیم که بتوانیم در این بازار بمانیم و سود کنیم.

ضمنا آیا تمامی سرمایه‌گذاری‌ ها بازده یکسان دارند؟ آیا ریسک سرمایه گذاری در تمام بازارهای مالی با هم برابر است؟ جواب این سوالات در مدیریت سرمایه است. استراتژی مناسب معامله برای هر فرد متفاوت با دیگران است. اگر بهترین استراتژی را داشته باشید اما نکات مدیریت سرمایه را در معامله لحاظ نکنید، سیستم معاملاتی موفقی نخواهید داشت اما یک استراتژی معاملاتی معمولی وقتی با مدیریت سرمایه ترکیب شود میتواند شما را به سودهای مداوم از بازار برساند. در حقیقت مدیریت سرمایه آمده است تا از بازارهای مالی که سراسر احتمالات هستند را برای شما سودمند کند و بتوانید مرکب خود را به بهترین شکل و با آرامش در آن برانید.

اهداف این دوره آموزشی مدیریت سرمایه:

دانش‌ پذیران پس از گذراندن این دوره با مفاهیم مدیریت سرمایه آشنا می‌شوند. دلایل ضروری استفاده از مدیریت سرمایه در معاملات را به دست خواهند آورد و به سه استراتژی رایج در مورد مدیریت سرمایه مسلط خواهند شد که سعی شده است با مثال‌های عملی در ذهن مخاطب ماندگار شود.

این سه استراتژی برای سه تیپ مخاطب خاص در نظر گرفته شده است.

استراتژی اول مخصوص افرادی است که تازه وارد بازار مالی شده‌اند. این افراد یا کلا دانش تحلیلی را تازه به دست آورده‌اند و در حال تست آن روی بازار هستند یا این دانش تحلیلی را روی بازار دیگر تست کرده‌اند و عملکرد آن را در این بازار تست نکرده‌اند. بنابراین به دنبال روشی هستند که با کمترین ضرر بتوانند پارامترهای مدیریت سرمایه را به صورت عملی در بازار فعلی به دست آورند و کم کم با روش‌های بهتر در بازار وارد شوند و میزان ریسک سرمایه خود را به درستی انتخاب نمایند.

استراتژی دوم که از کتاب مک‌داوول استخراج شده بر اساس آمار و احتمالات و روش‌های علمی به دانش‌پذیران میزان ریسک بهینه را می‌دهد. یادمان نرود که میزان ریسک بهینه برای افراد مبتدی و حرفه‌ای یکسان نیست. اگر شما بدانید که روشتان در بازار بسیار کارآمد هست، باید بتوانید میزان پول قابل توجهی وارد آن کنید و استراتژی مدیریت سرمایه‌ای کارآمد است که در عین حال بتواند دانش شما و میزان همخوانی آن با بازار را تطبیق دهد و حتی بر مبنای شرایط مختلف بازار میزان سرمایه درگیر در معاملات را به بهینه‌ترین حالت به شما پیشنهاد دهد.

در استراتژی سوم فرض بر این است که شما در بازار خبره هستید و می‌خواهید هر چه بیشتر از سودهای بازار بهره‌مند شوید.

پس در این مسیر برای هر فردی استراتژی خاص در نظر گرفته شده است و پس از گذراندن دوره، در صورت تقید به استراتژی و اعمال آن در معاملات خود، تقریبا محال است که ضررهای هنگفتی کنید.

مشاهده بخش کوتاهی از این مجموعه

مشاهده جلسات این دوره آموزشی مدیریت سرمایه